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银行客户提升活动的方案

来源:关于日志大全 时间:2020-09-25 点击: 推荐访问:银行客户活动方案 银行存量客户提升方案

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  银行客户提升活动的方案

  关于开展存量客户提升活动的方案

  为提升客户的转介、房屋按揭客户资产的提升,挽留已流失客户,做大价值客户,夯实我行基础客户群体,经研究决定,在全行开展阶段性的客户转介新客户、提升存量客户等客户提升活动,具体如下。

  一、转介新客户有礼活动(费用预算约5万元)

  (一)活动对象:全行持卡客户

  (二)活动时间:2019年1月1日—2019年3月31日

  (三)活动目标

  新增达标客户500户,新增日均资产5000万元。

  (四)活动内容

  活动期间,老客户成功转介1名新客户,且新客户2月或3月AUM月日均≥10万元,老客户可获5积分,新客户可获10积分。

  备注:新客户指2019年1月1日(含)后开户的持卡客户。

  (五)积分兑现规则

  1、老客户转介一户达标新客户可获一份5积分宣传品;新客户达标可获10积分宣传品,只奖励一次,不重复奖励。

  2、积分可用于兑换“迎新礼”活动宣传品,宣传品由直属行按照下达目标数量一次性统一预拨到支行,活动结束后清算。

  3、目标内的宣传品100%兑现,超额部分的宣传品由各支行自行解决。

  4、对没有完成目标的支行,差额(没有完成)部分的宣传品费用,由各支行负责,直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用,该部分宣传品由支行处理,用于日常客户维护。

  (六)推动措施

  1、发挥产品优势,提升客户资产。充分利用我行“高收益理财产品、“粤农存、大额存单等存款产品、贵宾权益服务”等,吸引新客户。

  2、强化活动宣传、推动

  (1)在营业厅内营造宣传氛围,做好网点阵地营销。

  (2)通过向客户群发送活动短信、社交银行公众号制作活动宣传链接等,广泛宣传和营销。

  (3)积极开展户外拓展营销,做好网点周边客户群体活动宣传工作。

  (4)强化公私联动。梳理对公企业资源,我行代发企业客户,强化公私联动。

  二、“提升价值客户有礼”活动(总费用预算11万)

  (一)活动对象

  1、存量房屋按揭客户中的非价值客户(详见名单)。

  2、2017、2018年流失客户中的非价值客户(详见名单)。

  (二)活动时间:2019年1月1日—2019年3月30日

  (三)活动内容

  活动期间,存量房屋按揭客户(名单内)、已流失价值客户(名单内)提升为价值客户的,均可获10积分,积分可用于兑换“提升礼”宣传品。

  (四)活动目标:新增价值客户1800户,新增滚动季日均资产1.8亿元。

  1、提升存量房屋按揭客户中的非价值客户为价值客户500户。

  2、提升已流失价值客户为价值客户1200户。

  (五)积分兑现规则

  1、积分可用于兑换“迎新礼”活动宣传品,宣传品由直属行按照下达目标数量一次性统一预拨到支行,活动结束后清算。

  2、目标内的宣传品100%兑现,超额部分的宣传品由各支行自行解决。

  3、对没有完成目标的支行,差额(没有完成)部分的宣传品费用,由各支行负责,直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用,该部分宣传品由支行处理,用于日常客户维护。

  (六)推动措施

  1、提升存量房屋按揭客户措施

  (1)强化交叉销售。联合零售信贷客户经理,寻找营销契机。

  (2)发行专属理财产品。利用总部针对名单客户发行高收益专属理财产品,紧盯目标客户,强化产品营销工作。

  (3)发挥存抵贷优势,提升客户资产。利用存抵贷可获得活期利息外,还可获得额外理财收益,冲减客户贷款利息压力等卖点,对客户贷款理财账户和关联账户金额大于5万元的客户,大力推荐签约存抵贷,提升客户资产。

  2、提升2017、2018年已流失价值客户的措施

  充分利用我行客户营销活动资源、高收益理财产品、“粤月盈+、大额存单等存款产品、贵宾权益服务等,吸引客户新资金,提升客户资产。

  三、宣传品兑换细则

  (一)5积分对应的宣传品价值30元,10积分对应的可兑换宣传品价值为60元。

  (二)“转介新客户有礼”活动宣传品兑换事项

  1、支行需填写附件《客户信息登记表》,每月3号前发至分行零售金融部进行核实;核实无误后,将统一在活动结束后一次性核发宣传品至各支行,请支行及时完成宣传品兑换及客户签收。

  2、分行、总部将针对支行客户转介、宣传品签收情况等进行电话及现场抽查核实,对于伪造客户转介、或缺少客户签名及签收的支行,将采取全行通报、活动宣传品资源扣减等处罚。

  (三)“提升价值客户有礼” 活动宣传品兑换事项

  客户名单将背对背发送至给支行,客户无需填写《客户信息登记表》,直属行将根据各支行9月30日名单内价值客户数情况计算积分,活动结束后统一清算。

  (四)活动量管理要求

  1、加强客户信息建立。客户营销过程中,零售人员需将信息录入客户管理系统,完善客户信息(例如家庭情况、工作行业、主要往来银行、活动偏好等)(操作指南——我行客户直接点击“客户号”进入“客户统一视图”,在“活动量记录”内填写相关情况;非我行客户在“潜在客户管理”项下录入新建客户,录入信息即可)。

  2、加强客户联系频率。对于新接触客户采取完整的跟踪维护机制——接触次日发感谢短信(留下联系方式),一周内首次电话跟踪客户参与活动意愿,两周内活动维护邀约,(全程采用销售管理系统记录短信及通话记录);可利用销管系统将达标客户分组以便维护( 操作指南——进入“客户管理”,“客户分组”项下“自定义分组”添加小组即可)。

  3、上报评估报告。活动结束后10个工作日内,各支行需结合满意度调查结果、活动带动开户情况、新增资金、价值客户新增等形成活动后评估上交分行金融部邮箱。

本文来源:https://www.szjs-mold.net/rz/358658/

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